В целях защиты интересов наших игроков и соблюдения международных норм, мы внедрили надежную политику противодействия отмыванию денег (AML). Данная политика описывает наши процедуры по выявлению, предотвращению и сообщению о любых действиях, связанных с отмыванием денег и другими финансовыми преступлениями.

Наши меры по противодействию отмыванию денег соответствуют лучшим мировым практикам и требованиям законодательства, что гарантирует SpinBetter безопасную и прозрачную среду для всех пользователей. Используя нашу платформу, вы соглашаетесь соблюдать положения, изложенные в настоящей политике.

Что означает отмывание денег?

Отмывание денег — это процесс маскировки происхождения незаконно полученных денежных средств с целью придания им законного вида. Преступники часто используют финансовые учреждения, предприятия или онлайн-платформы для «отмывания» своих незаконных доходов. Этот процесс обычно состоит из трех этапов:

  • Размещение: введение незаконных денежных средств в финансовую систему.
  • Слои: Перевод денег через несколько счетов или транзакций, чтобы скрыть их источник.
  • Интеграция: Повторное введение средств в экономику в качестве законных активов.

Игорная и букмекерская индустрия может стать мишенью для отмывания денег из-за своего финансового характера. В SpinBetter мы внимательно следим за выявлением и борьбой с такими рисками.

Наше обязательство по соблюдению AML

SpinBetter серьезно относится к своим обязательствам в борьбе с отмыванием денег. Наша политика AML направлена на:

  • Предотвращение использования нашей платформы для незаконной деятельности.
  • Обнаружение подозрительных транзакций и поведения.
  • Своевременное сообщение о таких действиях в соответствующие органы.
  • Защита нашей платформы и игроков от финансового мошенничества и других преступлений.

Наша система AML постоянно обновляется с учетом изменений в законодательстве, нормативных актах и передовых отраслевых практиках.

Проверка пользователей (Know Your Customer – KYC)

Одним из важнейших компонентов нашей политики AML являются процедуры «Знай своего клиента» (KYC). Эти процедуры помогают нам подтвердить личность наших пользователей и убедиться, что они соответствуют законодательным требованиям для использования нашей платформы.

Требования к регистрации

Для создания учетной записи на SpinBetter пользователи должны предоставить точную и полную информацию, включая: 

  • Имя
  • Фамилия
  • Дата
  • Адрес
  • Электронная

Проверка личности

SpinBetter может запросить дополнительные документы для подтверждения личности пользователей, такие как:

  • Удостоверение личности, выданное государством (паспорт, удостоверение личности или водительское удостоверение)
  • Подтверждение адреса (счет за коммунальные услуги или выписка из банка)
  • Документы, подтверждающие источник средств

Непредоставление запрошенной информации может привести к приостановке или закрытию учетной записи.

Усиленная проверка (EDD)

В отношении учетных записей или транзакций с высоким риском SpinBetter может проводить усиленную проверку (EDD). Это включает в себя более глубокий анализ деятельности пользователя и источника средств для обеспечения соблюдения требований законодательства о противодействии отмыванию денег.

Мониторинг транзакций

Для выявления и предотвращения подозрительной деятельности SpinBetter использует передовые системы мониторинга транзакций. Эти системы анализируют транзакции пользователей в режиме реального времени, выявляя закономерности и аномалии, которые могут указывать на отмывание денег или другие финансовые преступления.

  • Депозиты или снятие средств, не соответствующие профилю пользователя или его игровой активности.
  • Многократные транзакции, проведенные в течение короткого периода без четкой цели.
  • Использование нескольких способов оплаты или счетов для одного пользователя.
  • Частые депозиты и снятие средств без участия в реальных играх или ставках.

Если транзакция помечена как подозрительная, наша команда по обеспечению соответствия проверит ее и примет соответствующие меры, которые могут включать замораживание счета или сообщение о деятельности в соответствующие органы.

Сообщение о подозрительной активности

SpinBetter обязан сообщать о любой подозрительной деятельности в соответствующие финансовые органы. Этот процесс проводится в строгой конфиденциальности и в соответствии с действующим законодательством.

Отчет о подозрительной деятельности (SAR) подается, когда наша команда по обеспечению соответствия выявляет транзакции или поведение, которые могут указывать на отмывание денег или другие незаконные действия. После подачи отчет SAR рассматривается регулирующими органами для дальнейшего расследования.

Несмотря на то, что мы стремимся защищать конфиденциальность пользователей, наши юридические обязательства требуют от нас передавать определенную информацию властям, когда это необходимо. Мы обрабатываем такие вопросы с максимальной осторожностью, чтобы защитить доверие и безопасность наших игроков.

Ограничения на транзакции

Чтобы снизить риск отмывания денег, SpinBetter налагает определенные ограничения на финансовые транзакции.

Лимиты на депозиты и снятие средств

  • Минимальные и максимальные лимиты на депозиты и снятие средств применяются ко всем счетам.
  • Крупные или необычные транзакции могут потребовать дополнительной проверки.

Способы оплаты

  • SpinBetter поддерживает только надежные способы оплаты, включая кредитные карты, электронные кошельки и криптовалюты.
  • Платежи со счетов третьих лиц запрещены; пользователи должны убедиться, что все транзакции проводятся со счетов, зарегистрированных на их имя.

Блокировка счета

В случае обнаружения подозрительной деятельности SpinBetter оставляет за собой право временно заблокировать счета. Это позволяет нашей службе контроля за соблюдением нормативных требований тщательно расследовать дело перед возобновлением нормальной работы.

Обучение и информирование

Наше стремление к соблюдению требований AML распространяется на наших сотрудников и заинтересованные стороны. SpinBetter проводит регулярные тренинги и предоставляет ресурсы, чтобы все члены команды понимали свои обязанности в рамках системы AML.

Обучение сотрудников

  • Выявление и сообщение о подозрительной деятельности.
  • Понимание законов и нормативных актов AML.
  • Знание процедур KYC и мониторинга транзакций.

Повышение осведомленности

Мы призываем наших пользователей оставаться бдительными и сообщать о любых подозрительных действиях или поведении. Работая вместе, мы можем создать более безопасную среду для всех.

Ответственность пользователей

Как пользователь SpinBetter, вы играете важную роль в поддержке наших усилий по борьбе с отмыванием денег. Соглашаясь с этой политикой, вы обязуетесь:

  • Предоставлять точную и правдивую информацию при регистрации и верификации.
  • Использовать только законные средства для пополнения счета и вывода средств.
  • Избегать любых действий, которые могут быть расценены как незаконные или неэтичные.
  • Сообщать о любых подозрительных действиях или проблемах безопасности в нашу службу поддержки.

Невыполнение этих обязанностей может привести к приостановке действия учетной записи, ее закрытию или судебному преследованию.

Соответствие международных стандартов

SpinBetter работает в нескольких юрисдикциях и соблюдает правила AML каждого региона. Наша платформа соответствует международным стандартам, установленным такими организациями, как:

  • Группа разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ)
  • Директивы Европейского союза (ЕС) по борьбе с отмыванием денег
  • Управление Организации Объединенных Наций по наркотикам и преступности (ЮНОДК)

Мы полностью сотрудничаем с международными органами в целях предотвращения и борьбы с трансграничными финансовыми преступлениями.

Пересмотр и обновление политики

Наша политика AML регулярно пересматривается для обеспечения ее эффективности и соответствия меняющимся нормам. Обновления этой политики будут доводиться до сведения наших пользователей через официальные каналы.